渣打银行（中国）有限公司
RM
金融/银行/会计
银行/保险/金融
香港
5-10年
本科
面议
职位描述
开拓并维护高净值客户群体（企业家、专业人士、家族客户等），管理AUM规模XX亿+
定期进行客户深度KYC（了解你的客户），洞察客户显性及隐性需求（投资、融资、传承、税务、跨境等）
提供"1+N"式尊享服务，协调行内法律、税务、信托专家及外部合作伙伴资源
基于客户风险画像，制定全市场、跨周期的资产配置策略（股债商、另类投资、私募股权等）
精准匹配复杂金融产品：结构化存款、雪球/凤凰结构、QDII、保险信托、家族信托等
定期出具投资组合检视报告，进行动态再平衡及风险预警
严格执行合规销售流程，确保适当性管理、反洗钱（AML）及税务信息申报（CRS/FATCA）合规
把控客户投资风险偏好与产品风险等级的匹配度，建立风险隔离机制
职位要求
本科及以上学历，金融、经济、法律等相关专业优先
持有CFP/AFP/CFA/CPA/法律职业资格等专业证书至少一项
3年以上私人银行、财富管理或高端零售银行从业经验，具备稳定的高净值客户资源
极强的商务拓展能力及客户经营敏锐度，具备与企业家、专业人士平等对话的认知格局
优秀的跨资产类别研究能力，能快速理解复杂金融工具的结构与风险收益特征
高度合规意识，职业操守严谨，抗压能力强
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