Private banker

客户经营与开发负责高净值及超高净值个人/家族客户的开拓、维护与深度经营，建立长期信任关系；通过转介绍、圈层活动、异业合作等方式持续扩充客户池，完成客户数及AUM增长目标；定期出具客户资产检视报告，根据市场变化与客户生命周期调整服务策略。资产配置与综合财富管理基于客户的风险偏好、流动性需求及财富目标，制定全球化、全品类的资产配置方案；提供涵盖权益、固收、另类投资、保险、家族信托、税务筹划、跨境架构等在内的综合解决方案；协同投行、资管、信托、法律及税务专家，为客户定制家族治理、财富传承及慈善规划方案。产品营销与交叉销售精准匹配行内产品（公募基金、私募基金、保险、结构性存款、定制化资管计划等）与客户需求；推动跨条线业务落地，包括但不限于信贷、投行、离岸账户、外汇及贵金属等业务；确保销售适当性管理合规，完成产品双录及风险揭示流程。市场研判与专业服务跟踪全球宏观经济、资本市场及政策动态，定期向客户提供市场观点与投资策略建议；组织并主持高端客户沙龙、路演及圈层活动，提升品牌影响力与客户粘性；维护客户信息及资产数据的准确性与保密性，严格执行反洗钱及合规管理制度。

学历与专业全日制本科及以上学历，金融、经济、管理、法律、财会等相关专业优先；硕士/MBA或海外留学背景者优先考虑。从业经验 3年以上高端财富管理或私人银行相关经验，具备可验证的高净值客户服务案例；有商业银行私行中心、头部券商财富管理部、家族办公室或外资私行背景者优先；具备成熟的客户资源（可携带AUM资源者优先，具体面议）。专业资质持有基金从业资格、证券从业资格；持有CFA、CFP、CPA、FRM、法律职业资格等专业证书者优先；熟悉境内外金融市场、监管政策及税务规则。核心能力具备优秀的商务谈判、需求挖掘及关系经营能力，能与企业家、专业人士建立平等对话；具备较强的市场分析能力、资产配置逻辑及方案呈现能力；结果导向，抗压能力强，能适应高强度业绩目标及弹性工作节奏；职业操守良好，无不良从业记录，严守客户隐私与合规底线。四、我们提供具有市场竞争力的薪酬包及透明化的业绩提成机制；覆盖全品类的优质产品平台与境内外资源整合支持；完善的职业晋升通道（客户经理 → 私人银行家 → 团队总监 → 区域负责人）；持续的培训体系（行业前沿、产品知识、法税进阶、家族信托实操等）；高端办公环境及专属客户活动预算支持。如需针对外资私行、券商财富管理部、家族办公室或独立理财师工作室等不同机构类型做差异化调整，或需要英文版本（English JD），告诉我，我可以进一步定制。

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