合规与反洗钱负责人

1. 反洗钱与反恐融资 (AML/CFT) 体系管理体系建设与维护：根据当地监管法规及FATF建议，建立健全的反洗钱/反恐融资政策、程序和内部控制体系，并定期进行审查和更新。客户尽职调查 (CDD/EDD)：监督客户准入流程，确保对新客户进行充分的身份识别和验证（KYC），并对高风险客户（如PEPs政治敏感人物、NPO非营利组织等）执行强化尽职调查（EDD）。交易监控与报告：负责管理交易监控系统，设定并优化监测规则和阈值，以有效识别可疑交易。负责对系统产生的预警进行调查分析，并根据法定时限和要求，向当地金融情报单位（如NFIU）提交可疑交易报告（STR/SAR）及大额交易报告。制裁合规：建立并维护全球制裁名单筛查机制，确保银行不与受制裁的个人、实体或国家进行交易。风险评估：定期开展全行范围的洗钱和恐怖融资风险评估，识别、评估和监测各类业务、产品、渠道和客户的风险，并制定相应的风险缓释措施。 2. 合规管理 (Compliance) 监管对接：作为与当地金融监管机构的主要联络人，负责准备和提交监管要求的各类报告，配合监管等机构的现场检查、问询和调查，并落实监管意见的整改。合规监测与咨询：持续监测业务运营中的合规风险，为新产品、新业务的上线提供合规性评估和建议，对外提供可持续的合规决策。内部审计与检查：制定并执行年度合规检查计划，对关键业务流程进行穿行测试和合规检查，识别控制缺陷并推动整改。利益冲突与行为准则：监督员工利益冲突申报，确保员工行为符合银行的行为准则和职业道德规范。外部协调：与外部法律顾问、审计师以及投资行保持良好沟通与合作。任职资格 (Requirements) 教育背景与专业资质学历：法律、金融、经济、会计或相关领域的学士学位；硕士或法律学位（JD/LLM）优先。专业证书：必须持有国际公认的反洗钱师资格（CAMS - Certified Anti-Money Laundering Specialist）。持有法律职业资格证书、国际合规资格（如ICA Diploma）或其他相关资质者优先。

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